{"id":19142,"date":"2013-05-20T00:00:00","date_gmt":"2013-05-19T21:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/new.bancamea.md\/?p=19142"},"modified":"2026-08-31T21:51:51","modified_gmt":"2026-08-31T18:51:51","slug":"raport-deloitte-bancile-cipriote-prezinta-deficiene-grave-privind-combaterea-spalarii-banilor","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/new.bancamea.md\/?p=19142","title":{"rendered":"Raport Deloitte: Bancile cipriote prezinta deficiente grave privind combaterea spalarii banilor"},"content":{"rendered":"\n

Aproape 60% dintre clientii unei banci cipriote prezinta un grad ridicat de risc \u00een ceea ce priveste spalarea de bani, iar aproape o treime din situatiile deponentilor bancilor din Cipru cuprind erori, potrivit unui raport de audit aparut \u00een presa cipriota<\/strong>, anunta Mediafax<\/strong><\/a>.<\/p>\n

Site-ul cipriot stockwatch.com.cy a publicat un rezumat al raportului, realizat \u00een aprilie la solicitarea ministrilor Finantelor din zona euro de Moneyval, departament al Consiliului Europei, \u00een colaborare cu compania americana de consultanta Deloitte.<\/p>\n

Astfel, raportul acuza bancile din Cipru ca nu au luat masuri suficiente pentru a preveni spalarea de bani si alte afaceri ilicite, prezent\u00e2nd deficiente serioase \u00een aceasta privinta.<\/p>\n

Studiul se refera la sase banci cipriote, cu depozite de peste 2 miliarde euro fiecare. De asemenea, raportul analizeaza situatiile a 90 de mari debitori, cu \u00eemprumuturi \u00een derulare \u00een valoare totala de 16 miliarde euro, si a 180 de deponenti mari, cu un total de 8 miliarde euro \u00een conturi. Acestora li se alatura 120 de clienti selectati aleator.<\/p>\n

\u00cen privinta relatiilor de afaceri cu potentiali escroci, \u00een raport se constata ca 10% dintre clientii analizati sunt „persoane expuse din punct de vedere politic”. \u00cen cazul uneia dintre banci, 58% dintre clienti prezinta un grad ridicat de risc \u00een ceea ce priveste spalarea de bani.<\/p>\n

Autorii raportului noteaza ca au obtinut aceste informatii printr-o verificare simpla a bazelor de date comerciale, desi bancile nu au reusit sa detecteze problemele.<\/p>\n

\u00cen privinta gradului de informare a bancilor \u00een privinta clientilor cu care lucreaza, Deloitte a constatat ca 27% din dosarele deponentilor din Cipru si 11% din fisele debitorilor „prezinta informatii imprecise privind clientul si proprietarul”.<\/p>\n

Raportul arata ca bancile se bazeaza \u00een cazul a 75% din afacerile internationale pe intermediari – firme, avocati sau contabili care lucreaza \u00een serviciul titularilor reali ai conturilor.<\/strong><\/p>\n

\u00cen privinta „structurilor complexe” – atunci c\u00e2nd titularul unui cont este o firma cu trei sau mai multe r\u00e2nduri de intermediari \u00eenainte sa se ajunga la proprietarul real – bancile au efectuat verificari adecvate \u00een numai 9% din cazuri.<\/p>\n

Totodata, bancile din Cipru au efectuat \u00een perioada 2008-2012 numai 4 anchete interne privind spalarea de bani \u00een privinta clientilor inclusi \u00een esantionul selectat de autorii raportului. \u00cen perioada 2008-2010, bancile nu au raportat nicio tranzactie suspecta catre autoritati, urm\u00e2nd un caz \u00een 2011 si c\u00e2teva anul trecut.<\/p>\n

Deloitte a identificat \u00eensa 29 de tranzactii suspecte doar \u00een ultimele 12 luni, descriind unele dintre acestea drept „cazuri foarte convingatoare”.<\/p>\n

„Analiza Deloitte expune deficiente sistemice \u00een implementarea de masuri preventive de catre institutiile auditate”, se spune \u00een pasajele din raport aparute \u00een presa, unde se precizeaza ca bancile cipriote nu par sa stie c\u00e2nd au de-a face cu clienti care prezinta un grad ridicat de risc.<\/p>\n

Cipru a obtinut un acord de finantare externa de 10 miliarde euro de la UE si FMI, destinat \u00een principal recapitalizarii sistemului bancar, care va fi finantata partial si prin accesarea a p\u00e2na la 60% din depozitele care depasesc plafonul de garantare din UE, de 100.000 de euro.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Aproape 60% dintre clientii unei banci cipriote prezinta un grad ridicat de risc \u00een ceea ce priveste spalarea de bani, iar aproape o treime din situatiile deponentilor bancilor din Cipru cuprind erori, potrivit unui raport …<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":4120,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[14],"tags":[],"class_list":["post-19142","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-interntional"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/new.bancamea.md\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/19142","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/new.bancamea.md\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/new.bancamea.md\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/new.bancamea.md\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/new.bancamea.md\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=19142"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/new.bancamea.md\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/19142\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":28219,"href":"https:\/\/new.bancamea.md\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/19142\/revisions\/28219"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/new.bancamea.md\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/media\/4120"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/new.bancamea.md\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=19142"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/new.bancamea.md\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=19142"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/new.bancamea.md\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=19142"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}