{"id":19216,"date":"2013-06-13T00:00:00","date_gmt":"2013-06-12T21:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/new.bancamea.md\/?p=19216"},"modified":"2026-08-31T21:52:17","modified_gmt":"2026-08-31T18:52:17","slug":"dorin-draguanu-p-u-europa-libera-daca-nu-cunosti-cine-controleaza-o-banca-atunci-nu-cunosti-cine-controleaza-mai-multe-banci-sau-chiar-intregul-sistem","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/new.bancamea.md\/?p=19216","title":{"rendered":"Dorin Dragutanu: Daca nu cunosti cine controleaza o banca, atunci nu cunosti cine controleaza mai multe banci"},"content":{"rendered":"\n

Guvernatorul Bancii Nationale a Moldovei, Dorin Dragutanu, a discutat astazi la Radio Europa Libera<\/a><\/strong> despre cazul Moldova Agroindbank, eventuala decizie a BNM si urmarile ce pot avea loc \u00een sistemul bancar. Va prezentam \u00een continuare varianta text si audio a interviului acordat postului de radio Europa Libera<\/a>.<\/p>\n

Europa Libera: Le datoram poate o explicatie ascultatorilor nostri: ce e acela un atac de tip raider, un atac ostil pentru preluarea actiunilor si exista semnele unui asemenea atac la Moldova Agroindbank?<\/strong><\/p>\n

Dorin Dragutanu:<\/strong> Simplific\u00e2nd subiectul, un atac raider ar fi o \u00eencercare de preluare fie frauduloasa, ilegala, fie netransparenta a unui pachet de control \u00eentr-o societate \u00een scopul de a-i influenta deciziile financiare, economice si operationale.<\/p>\n

Europa Libera: Ati solicitat informatii suplimentare de la toti cei sapte noi cumparatori de actiuni de la MAIB. Despre acesti actionari s-a afirmat ca au actionat ostil si se stie ca s-au constituit cu putin timp \u00eenainte de tranzactii, prin urmare nu au istorii de afaceri. Ce ati decis \u00een urma studierii acestor informatii?<\/strong><\/p>\n

Dorin Dragutanu: Ar trebui de \u00eenceput cu faptul ca situatia actuala de la Moldova Agroindbank difera de situatia din vara-toamna 2011. \u00cen 2011 am avut de a face cu serie de decizii ilegale, \u00een baza carora un grup de actionari straini si-au pierdut actiunile – era vorba de o cota semnificativa de peste 28 la suta din capitalul social al Moldova Agroindbank. Anul acesta, acelasi grup de actionari straini au v\u00e2ndut actiunile lor unui grup de alte companii straine, 7 la numar, prin urmare nu avem de a face cu o preluare frauduloasa, ci cu o tranzactie de v\u00e2nzare-preluare. Dar \u00een acelasi timp, aceste 7 companii noi, straine, au procurat fiecare o cota de participare de sub 5 la suta din capitalul social al Moldova Agroindbank, ceea ce nu necesita obtinerea unei permisiuni prealabile din partea Bancii nationale. Dar, \u00een acelasi timp, legea institutiilor financiare prevede ca daca un grup de persoane sau agenti economici care actioneaza concertat, sau printr-o \u00eentelegere prealabila, fie scrisa sau orala, obtin o cota substantiala \u00een capitalul unei banci, trebuie sa obtina permisiunea Bancii Nationale. Aceste 7 companii noi cumulativ controleaza \u00een jur de 30 la suta din capitalul social al Moldova Agroindbank, iar noi analizam informatia disponibila si \u00eencercam sa obtinem informatie suplimentara pentru a determina daca avem de a face cu o actiune concertata. Si daca se va adeveri acest lucru, atunci conform legii institutiilor financiare dreptul de vot al acestor actionari si orice alt drept care deriva din aceste actiuni, dividende s.a.m.d., vor fi blocate.<\/p>\n

Europa Libera: Cum ati putea demonstra ca e o actiune concertata, adica cum se probeaza acest lucru?<\/strong><\/p>\n

Dorin Dragutanu: Cel mai simplu lucru ar fi daca s-ar \u00eent\u00e2mpla o situatie \u00een care exista un contract scris prin care aceste 7 companii au decis \u00een forma scrisa si au semnat ca au de g\u00e2nd sa activeze \u00eempreuna\u2026<\/p>\n

Europa Libera: Probabil nu exista, iar daca exista, nu-l veti gasi\u2026<\/strong><\/p>\n

Dorin Dragutanu: Bine\u00eenteles, doar daca cineva o sa-l uite \u00een microbuz si el o sa ajunga la banca nationala\u2026<\/p>\n

Europa Libera: Si atunci?<\/strong><\/p>\n

Dorin Dragutanu: Si atunci, noi operam cu o serie de indici indirecti. Nu pot vorbi acum pentru ca baietii destepti cred ca ne asculta si ei \u00een aceasta dimineata. Dar sunt niste indici indirecti, de asemenea am obtinut partial informatie de la aceste 7 companii \u2013 \u00eencercam sa comparam toate aceste informatii si sa formam o opinie calificata conform legii institutiilor financiare.<\/p>\n

Europa Libera: Ati fi initiat aceste verificari daca nu exista acest semnal de alarma tras de administratia bancii? Va \u00eentreb pentru ca \u00eentr-o situatie anterioara, cu Banca de Economii daca \u00eemi amintesc bine, care a evitat un atac din cele pe care le numim raider gratie interventiei justitiei, ati fost acuzat, banca a fost acuzata ca nu a actionat suficient de energic sau chiar de complicitate pe alocuri\u2026<\/strong><\/p>\n

Dorin Dragutanu: Banca Nationala aplica strict prevederile legale. Noi nu putem sa iesim din cadrul legal si sa o facem pe politistul, procurorul sau judecatorul. Sunt lucruri pe care banca le poate face si sunt lucruri pe care nu le poate face. \u00cen urma evenimentelor din anii 2011-2012, legea privind institutiile financiare a fost modificata de catre legiuitor. \u00cen aprilie curent, aceste modificari au intrat \u00een vigoare, au fost largite prerogativele Bancii nationale de a monitoriza mai \u00eendeaproape operatiunile cu actiunile bancilor comerciale si a fost definita si notiunea de \u201eactiune concertata\u201d. Mai mult ca at\u00e2t, Banca Nationala acum are dreptul de a solicita de la orice actionar orice informatie rezonabila pentru a \u00eentelege cine este acest actionar. Anterior, noi nu am avut dreptul\u2026<\/p>\n

Europa Libera: Deci, oricum ati fi verificat tranzactiile?<\/strong><\/p>\n

Dorin Dragutanu: Conform prevederilor actuale, noi avem hai sa spunem un prim indiciu, ca acel grup de actionari sloven care detine 28 la suta din capitalul bancii care au fost tinta atacului din 2011, \u00een 2013 au v\u00e2ndut benevol si am \u00eenteles ca sunt foarte multumiti de banii pe care i-au \u00eencasat. Este un indiciu: adica cum? cei care au strigat ajutor \u00een 2011, anul acesta au v\u00e2ndut practic \u00een acelasi timp, toti odata \u2013 este un indiciu care \u00een mod normal cere Bancii Nationale sa spuna: ia sa vedem ce se \u00eent\u00e2mpla acolo\u2026<\/p>\n

Europa Libera: Cum ar fi actionat o Banca centrala din vreo tara europeana daca s-ar fi \u00eent\u00e2mplat asa ceva? Sau cel putin \u00een Serbia, unde ati lucrat, cum s-ar fi reactionat?<\/strong><\/p>\n

Dorin Dragutanu: Noi avem o situatie deosebita \u00een republica Moldova. Sistemul bancar al nostru mai mult seamana cu sistemele bancare din Estul Republicii Moldova. \u00cen Vest situatia este cu totul alta. Recent m-m \u00eent\u00e2lnit cu reprezentanti ai bancilor centrale din Europa Centrala si de Est, colegial am discutat cu ei acest subiect: \u00cen Rom\u00e2nia cred ca peste 90 la suta din sectorul bancar este v\u00e2ndut catre grupuri bancare europene. Este clar cine este:\u00a0 Societe Generale, Citi, BNP Paribas s.a.m.d. \u00cen Serbia acelasi lucru: ei nu se confrunta cu problema din Republica Moldova \u00een care atentia \u00een acesti 20 de ani a fost concentrata pe dezvoltarea sectorului si a operatiunilor si mai putin s-a atras atentia la guvernarea corporativa si la transparenta actionarilor. S-a spus: nu conteaza cine sunt, sau nu conteaza daca actionarii sunt transparenti, sau nu este important ca bancile sa creasca, sa crediteze, sa atraga depozite s.a.m.d. prin urmare, ne-am trezit acum pe o poiana care este plina cu foarte multa vegetatie, \u00een loc sa fie un gazon foarte frumos ras, la firul ierbii cum se spune. Asta este intentia noastra \u00een baza noilor modificari a legii institutiilor financiare: aceasta poienita s-o avem \u00een gazon, clar, ca toata lumea sa stie cine este actionar, beneficiarul efectiv la fiecare banca, pentru ca fiecare client al unei banci trebuie sa stie cui \u00eencredinteaza economiile si de la cine obtine un credit.<\/p>\n

Europa Libera: Nobila intentie. Nu stiu cum se poate totusi realiza\u2026 Dar se crede ca o buna parte din problemele sectorului bancar moldovenesc ar proveni din faptul ca circa 70-80 la suta din el ar fi off-shore-izat, precum spunea recent un economist. De ce oamenii de afaceri care detin actiuni \u00een banci prefera sa o faca prin off-shore-uri si de ce nu vor sa iasa la suprafata? Pentru ca \u00een apa tulbure, toata lumea stie ca se prind pestii mai bine. Ei ce prefera de fapt sa fie prada usoara? De ce?<\/strong><\/p>\n

Dorin Dragutanu: \u00cen primul r\u00e2nd ar trebui de mentionat ca \u00een sistemul bancar din Republica Moldova noi nu avem de a face cu companiile off-shore. Noi avem problema cu asa numitele companii-scoica, companii-paravan, care sunt \u00eenregistrate legal \u00een tari cum ar fi Marea Britanie, Estonia, Cipru, tari din UE. dar beneficiarul efectiv al acestor actiuni de la bancile din Republica Moldova nu este cunoscut. Si aici aveti dreptate: \u00een apa tulbure se prinde pestele mai bine. Depinde cine esti: pescar sau peste. \u00cen apa tulbure ai putea si sa te ascunzi mai bine. Daca \u201eai fost batut\u201d rau de tot \u00een ultimii 15 ani si daca fiecare proprietar, fie de actiuni \u00eentr-o banca, fie de imobile s.a.m.d. avea riscul de a fi expropriat, sau de a-si pierde averea, atunci foarte multa lume a preferat sa evite sa-si arate proprietatile, ca sa evite riscul de a le pierde. Bine\u00eenteles era si componenta fiscala anterior: pentru ca odata ce ai un business netransparent, probabil ca ai si o posibilitate de a plati si mai putine impozite. Transparenta, eu sunt convins, va fi \u00een timp atinsa \u00een sectorul bancar, dar nu doar prin eforturile Bancii nationale. Este important ca si celelalte institutii ale statului sa fie concentrate \u00een aceasta activitate. Si bine\u00eenteles ca sistemul judecatoresc ram\u00e2ne punctul cheie \u00een toata aceasta problema. Pentru ca am vazut anterior ca problemele au fost generate \u00een judecatorii si au fost rezolvate ulterior tot \u00een judecatorii.<\/p>\n

Europa Libera: V-am auzit spun\u00e2nd ca e o joaca de-a m\u00e2ta si soarecele, \u00eentre stat si baietii destepti. Eu v-as \u00eentreba cine e m\u00e2ta si cine soarecele?<\/strong><\/p>\n

Dorin Dragutanu: Pai, \u00een mod normal, pisica ar fi statul, iar baietii destepti ar fi soarecele.<\/p>\n

Europa Libera: Dle Dragutanu, de c\u00e2nd Dvs. sunteti guvernator la BNM, multe cuvinte grave s-au spus despre BNM, toate ramase doar la nivel de cuvinte e adevarat: complicitate cu raiderii, banca care ar fi buzunarul lui Vlad Plahotniuc. Asta ce e – lupta politica, economica, ce e?<\/strong><\/p>\n

Dorin Dragutanu: \u00cen primul r\u00e2nd nu doar despre Banca Nationala se vorbeste\u2026 Este o stare a societatii, din punctul meu de vedere, c\u00e2nd publicul larg are o ne\u00eencredere totala fata de orice persoana oficiala. Si acest lucru este rasp\u00e2ndit la toate nivelurile societatii, iar mass-media prinde foarte bine acest sentiment al populatiei care vrea razbunare, sau vrea o executie publica. Si astfel de acuzatii prind foarte bine. Ceea ce este normal. Din punctul meu de vedere astfel de acuzatii pot fi lansate fata de orice persoana. Noi \u00eencercam sa demonstram ca ne facem meseria bine si respectam legea.<\/p>\n

Europa Libera: O \u00eentrebare, probabil ultima, care tine de consecintele acestor actiuni din sectorul bancar. V-am auzit zic\u00e2nd inclusiv pe dvs. ca riscul care exista \u00een legatura cu asta este de a se crea un cartel bancar cu scopul ca ulterior sa fie influentate ratele dob\u00e2nzilor, a depozitelor, costurile serviciilor \u00een sistemul bancar. Cum oprim asta si ce consecinte ar avea daca se reuseste formare acestui cartel?<\/strong><\/p>\n

Dorin Dragutanu: Aceasta este si ideea principala, inclusiv a acestei discutii matinale. Daca nu cunosti cine controleaza o banca, atunci nu cunosti cine controleaza mai multe banci, sau chiar \u00eentregul sistem. Pornim de la fiecare banca \u00een parte si vrem sa stim cine sunt actionarii si \u00een acelasi timp trebuie sa fim atenti daca o persoana sau un grup de persoane nu controleaza mai multe banci din sistemul bancar, pentru ca aceasta putere financiara poate sa fie daunatoare pentru economia Republicii Moldova.<\/p>\n

Europa Libera: Dar e interzis de lege asta?<\/strong><\/p>\n

Dorin Dragutanu: Exista legea concurentei \u00een care este clar explicat care este pozitia dominanta pe o piata si ceea ce urmeaza sa se \u00eent\u00e2mple. Legislatia \u00een Republica Moldova este foarte buna. Implementarea legislatiei ram\u00e2ne putin \u00een spate. Deci, este un lucru iarasi foarte important si \u00een perioada urmatoare noi o sa atragem atentia, \u00eempreuna cu guvernul si parlamentul, o atentie foarte mare la acest subiect.<\/p>\n