Banca Nationala a Moldovei a emis recent un comunicat prin care comunica intrarea în vigoare a modificarilor legislative ce vizeaza actionariatul bancilor comerciale.
Principala modificare tine de interzicerea detinerii actiunilor de catre rezidenti în jurisdictiile ce nu implementeaza standardele internationale de transparenta (zonele offshore). Cotele detinute la moment prin intermeidul asemenea jurisdictii, urmeaza a fi înstrainate timp de 1 an de zile.
Alte modificari prevad evaluarea de catre BNM a calitatii actionarilor bancilor. Astfel dobândirea cotelor ce depasesc 5% din capitalul bancii va putea fi efectuata doar cu permisiunea prealabila a Bancii Nationale.
Vedeti în continuare textul comunicatului BNM.
„Astazi a intrat în vigoare Legea nr. 31 din 07.03.2013 pentru modificarea si completarea unor acte legislative, prin care au fost operate modificari la Legea institutiilor financiare, Legea cu privire la Banca Nationala a Moldovei, Codul civil al Republicii Moldova, Codul de procedura civila al Republicii Moldova, Codul de executare al Republicii Moldova si Legea contenciosului administrativ.
Noile reglementari au ca finalitate asigurarea bunei functionari si a stabilitatii sistemului bancar al Republicii Moldova, prin formarea unui actionariat care sa ofere certitudinea unei gestiuni prudente si sanatoase în cadrul fiecarei banci, precum si sa acorde pârghiile necesare pentru asigurarea respectarii prevederilor legale ale organului de supraveghere.
Noile modificari instituie un regim riguros de evaluare si monitorizare de catre Banca Nationala a calitatii actionarilor unei banci. Dobândirea cotelor ce depasesc 5% din capitalul bancii, precum si majorarea cotelor pâna la atingerea sau depasirea limitelor de 20%, 33% sau 50% poate fi efectuata numai cu permisiunea prealabila a Bancii Nationale. Permisiunea este eliberata ca urmare a evaluarii calitatii si soliditatii financiare ale potentialului actionar, conform unor criterii cumulative prevazute în mod explicit. Legea prevede o procedura detaliata de solicitare si detinere a permisiunii prealabile, în concordanta cu principiul transparentei.
Dobândirea cotelor în capitalul social al bancii fara permisiunea Bancii Nationale în cazurile prevazute de lege, conduce la suspendarea exercitarii drepturilor care deriva din detinerea acestor cote. În acelasi timp, Banca Nationala monitorizeaza calitatea actionarilor unei banci pe tot parcursul activitatii acesteia si poate dispune un sir de masuri, daca actionarii exercita o influenta nociva asupra bancii.
În vederea asigurarii transparentei sectorului bancar, noile modificari interzic detinerea cotelor de participare în capitalul social al bancilor de catre persoanele rezidente în jurisdictiile ce nu implementeaza standardele internationale de transparenta. Asemenea cote urmeaza a fi înstrainate în termen de un an de la data intrarii în vigoare a legii în cauza.
Tinând cont de particularitatile sectorului bancar si specificul actelor emise de o banca centrala, legea nr. 31 interzice suspendarea de catre instanta de judecata a anumitor acte ale Bancii Nationale, pâna la solutionarea definitiva a cauzei.”