Banca Nationala a Moldovei a aplicat amenzi de peste 608.000 de lei conducerii asociatiilor de economii si împrumut „Microîmprumut” si „BOTNA”. Sanctiunile au fost stabilite dupa controale care au scos la iveala mai multe abateri de la regulile privind acordarea împrumuturilor, atragerea economiilor, evidenta contabila si administrarea riscurilor, potrivit informatiilor publicate de BNM.
Cea mai mare amenda, de 314.072,61 lei, i-a fost aplicata lui Eduard Balan, directorul executiv al AEÎ „Microîmprumut”. Asociatia, dar si mai multi membri ai conducerii si angajati ai sucursalelor, au primit avertismente scrise.
Controlul BNM a vizat activitatea asociatiei în perioada februarie 2023 – februarie 2025. Printre problemele identificate se numara nerespectarea unor cerinte privind accesul egal al membrilor la servicii, acordarea împrumuturilor, acceptarea depunerilor de economii si tranzactiile cu persoanele afiliate.
Inspectorii au constatat si abateri legate de normele de prudenta financiara, evidenta contabila, regulamentele interne, controlul intern si administrarea riscurilor.
Hotarârea BNM a fost contestata pe 10 iulie 2026 de directorul AEÎ „Microîmprumut”. Acesta a depus o cerere prealabila si solicita modificarea hotarârii si a sanctiunii aplicate.
Amenzi au fost aplicate si în cazul AEÎ „BOTNA”. Directoarea executiva Efimia Sula a fost amendata cu 285.374,48 lei, iar presedinta Consiliului, Parascovia Meriacre, cu 8.999,58 lei. Mai multi membri ai organelor de conducere si contabilul-sef au primit avertismente scrise.
Controlul a vizat perioada septembrie 2023 – iulie 2025. BNM a identificat abateri privind minimizarea riscurilor, organizarea adunarii generale, acceptarea membrilor, tinerea registrului acestora si respectarea normelor de prudenta financiara.
Au fost constatate si probleme în cazul tranzactiilor cu persoane afiliate, evidentei contabile, sistemului informatic utilizat si organizarii controlului intern.
Asociatiile de economii si împrumut sunt organizatii financiare nebancare care pot atrage economii si acorda împrumuturi membrilor lor. Activitatea acestora este supravegheata de Banca Nationala a Moldovei.
