Guvernul sloven a calculat gresit costurile necesare consolidarii bancilor cu probleme, care detin peste jumatate din piata si unde ponderea creditelor neperformante ajunge în cel mai rau caz la 28%, iar daca nu actioneaza urgent se va îndrepta spre o criza bancara severa, au avertizat analistii Organizatiei pentru Cooperare si Dezvoltare Economica (OCDE).
Fondurile necesare recapitalizarii bancilor cu probleme ar putea fi semnificativ mai mari decât miliardul de euro estimat de guvern deoarece calcularea sumei s-a bazat pe analize „probabil deja învechite“, noteaza analistii organizatiei. Ei recomanda ca Slovenia sa recapitalizeze „bancile viabile“, în timp ce detinatorii de datorii care nu au prioritate la plata si „instrumente hibrid de capital de rang inferior sa absoarba pierderi“, scrie Ziarul Financiar cu referire la Bloomberg.
„Slovenia are în fata o criza bancara severa, care are în spate asumarea de riscuri excesive, guvernanta slaba în bancile detinute de stat si unelte de supraveghere ineficiente“, atentioneaza OCDE.
Agentia de evaluare financiara Fitch estimeaza ca pentru bancile cu probleme necesarul de finantare este de fapt de doua miliarde de euro, sau 5,8% din PIB-ul prognozat pentru anul acesta.
Bancile de stat concentreaza cea mai mare parte a creditelor toxice. La bancile de stat Nova Ljubljanska Banka, Nova Kreditna Banka Maribor si Abanka, ponderea în total a creditelor neperformante este de 28%, 25% respectiv 21%. Acestea au cote de piata de 33%, 13% respectiv 8%.
Totalul creditelor neperformante din sistemul bancar este de 7 miliarde de euro, echivalentul a 20% din PIB-ul tarii. Din total, 6 miliarde de euro revin celor trei banci, potrivit balkan.com.
Analistii OCDE recomanda, de asemenea, ca bancile de stat sa fie vândute, iar bancile neviabile sa fie desfiintate.
Organizatia se teme ca metodologia utilizata la calcularea împrumuturilor nerentabile este „slaba si netransparenta“, si prin urmare nu se poate avea încredere în aceasta. Creditele neperformante care macina veniturile bancilor au alimentat temeri ca Slovenia, deja în recesiune, va fi urmatorul stat dupa Cipru care va cere asistenta financiara internationala. Însa secretarul adjunct al OCDE Yves Leterme nu vede „necesitatea imediata“ a unui ajutor extern deoarece pâna acum guvernul a reusit sa-si îndeplineasca obligatiile financiare fara dificultati.
Slovenia este singurul stat fost comunist din UE care a refuzat sa privatizeze cea mai mare parte a sectorului bancar, o strategie care a permis luarea de decizii motivate politic, management gresit si creditare dezastruoasa, ceea ce a pus bancile în pericol.