Aproape 60% dintre clientii unei banci cipriote prezinta un grad ridicat de risc în ceea ce priveste spalarea de bani, iar aproape o treime din situatiile deponentilor bancilor din Cipru cuprind erori, potrivit unui raport de audit aparut în presa cipriota, anunta Mediafax.
Site-ul cipriot stockwatch.com.cy a publicat un rezumat al raportului, realizat în aprilie la solicitarea ministrilor Finantelor din zona euro de Moneyval, departament al Consiliului Europei, în colaborare cu compania americana de consultanta Deloitte.
Astfel, raportul acuza bancile din Cipru ca nu au luat masuri suficiente pentru a preveni spalarea de bani si alte afaceri ilicite, prezentând deficiente serioase în aceasta privinta.
Studiul se refera la sase banci cipriote, cu depozite de peste 2 miliarde euro fiecare. De asemenea, raportul analizeaza situatiile a 90 de mari debitori, cu împrumuturi în derulare în valoare totala de 16 miliarde euro, si a 180 de deponenti mari, cu un total de 8 miliarde euro în conturi. Acestora li se alatura 120 de clienti selectati aleator.
În privinta relatiilor de afaceri cu potentiali escroci, în raport se constata ca 10% dintre clientii analizati sunt „persoane expuse din punct de vedere politic”. În cazul uneia dintre banci, 58% dintre clienti prezinta un grad ridicat de risc în ceea ce priveste spalarea de bani.
Autorii raportului noteaza ca au obtinut aceste informatii printr-o verificare simpla a bazelor de date comerciale, desi bancile nu au reusit sa detecteze problemele.
În privinta gradului de informare a bancilor în privinta clientilor cu care lucreaza, Deloitte a constatat ca 27% din dosarele deponentilor din Cipru si 11% din fisele debitorilor „prezinta informatii imprecise privind clientul si proprietarul”.
Raportul arata ca bancile se bazeaza în cazul a 75% din afacerile internationale pe intermediari – firme, avocati sau contabili care lucreaza în serviciul titularilor reali ai conturilor.
În privinta „structurilor complexe” – atunci când titularul unui cont este o firma cu trei sau mai multe rânduri de intermediari înainte sa se ajunga la proprietarul real – bancile au efectuat verificari adecvate în numai 9% din cazuri.
Totodata, bancile din Cipru au efectuat în perioada 2008-2012 numai 4 anchete interne privind spalarea de bani în privinta clientilor inclusi în esantionul selectat de autorii raportului. În perioada 2008-2010, bancile nu au raportat nicio tranzactie suspecta catre autoritati, urmând un caz în 2011 si câteva anul trecut.
Deloitte a identificat însa 29 de tranzactii suspecte doar în ultimele 12 luni, descriind unele dintre acestea drept „cazuri foarte convingatoare”.
„Analiza Deloitte expune deficiente sistemice în implementarea de masuri preventive de catre institutiile auditate”, se spune în pasajele din raport aparute în presa, unde se precizeaza ca bancile cipriote nu par sa stie când au de-a face cu clienti care prezinta un grad ridicat de risc.
Cipru a obtinut un acord de finantare externa de 10 miliarde euro de la UE si FMI, destinat în principal recapitalizarii sistemului bancar, care va fi finantata partial si prin accesarea a pâna la 60% din depozitele care depasesc plafonul de garantare din UE, de 100.000 de euro.