Banca Nationala a Moldovei a elaborat Ghidul metodologic de implementare a politicii si programelor antifrauda în bancile din Republica Moldova. Documentul în cauza a fost conceput în conformitate cu cele mai bune practici internationale si cuprinde un set de recomandari pentru banci referitoare la principiile si procedurile de organizare optima a activitatilor ce urmeaza sa fie aplicate în sensul dat pentru o administrare eficienta a riscurilor.
Toleranta zero pentru frauda reprezinta o responsabilitate de prima importanta a bancilor, deoarece acest flagel social-economic vizeaza nu numai buna lor functionare, ci implicit si interesele deponentilor, care le-au încredintat spre fructificare economiile.
În aceasta ordine de idei, ghidul metodologic propune o analiza a fenomenului de frauda la nivel bancar, cu prezentarea si examinarea celor mai frecvente forme întâlnite ale acestuia. Recomandarile evidentiaza elementele definitorii în comiterea fraudei, caile de protectie si prevad politici antifrauda bazate pe metodologii progresiste. În special, este abordat cadrul de control intern si aspectele principale aferente, cum ar fi: obiectivele, participantii si responsabilitatile, planificarea si derularea, documentatia respectiva s.a.
Studiile de caz expuse reliefeaza factorii, indicatorii, riscurile de frauda si domeniile preponderent afectate. Solutiile atasate constituie pentru banci un suport informativ concret, dar si generalizator în prevenirea si detectarea fraudei.
Implementarea recomandarilor mentionate va permite bancilor sa efectueze o evaluare adecvata a riscurilor la acest capitol, sa implementeze politici si programe eficiente, care sa induca descurajarea personalului si tertilor de a se implica în extinderea fraudei, se mentioneaza în comunicatul BNM.