Va prezentam în continuare un fragment din interviul acordat în exclusivitate agentiei Infotag, de catre sefa reprezentantei BERD (Banca Europeana pentru Reconstructie si Dezvoltare) în Moldova – Julia Otto (foto).
Infotag: Bancile reprezinta unul din sectoarele pe care strategiile BERD sunt menite sa le ajute. Una din principalele probleme cu care se confrunta acest sector este structura netransparenta a actionarilor. În pofida mai multor promisiuni facute la cel mai înalt nivel, înca nu se cunosc adevaratii proprietari ai celor mai mari banci din Moldova. Ce poate face BERD pentru a ajuta la solutionarea acestei probleme foarte importante dat fiind interesele elitelor aflate la guvernare?
Julia Otto: Institutiile financiare internationale sunt unica sursa pentru finantarea de lunga durata a sistemului bancar din Moldova, iar BERD este cel mai mare finantator al bancilor din RM. Din acest considerent, prezenta institutiilor financiare internationale este cruciala pentru sectorul real al economiei, inclusiv pentru întreprinderile mici si mijlocii.
Guvernanta corporativa slaba ca rezultat al structurii netransparente a actionarilor reprezinta de mai mult timp ”calcâiul lui Ahile” al sectorului bancar din Moldova. Dupa înrautatirea semnificativa a situatiei în 2013, la moment BERD coopereaza doar cu bancile cu capital strain, iar volumul finantarii acordat sectorului financiar s-a înjumatatit.
În pofida progresului realizat în adoptarea unei noi legislatii pentru sectorul financiar, evenimentele de anul trecut au demonstrat capacitatea limitata a autoritatilor si a institutiilor regulatorii de a implementa eficient legislatia în vigoare, precum si capacitatea redusa a sistemului judecatoresc de a asigura dreptul la proprietate.
Este extrem de important sa fie continuata colaborarea cu autoritatile în scopul îmbunatatirii transparentei structurii actionarilor si a guvernantei corporative, lucru care va permite BERD si altor institutii financiare internationale sa finanteze sectorul real al economiei prin intermediul bancilor locale.
BERD va continua sa coopereze cu Banca Nationala a Moldovei, Comisia Nationala a Pietei Financiare si alte structuri relevante în vederea consolidarii independentei structurilor regulatorii si optimizarii cadrului regulator. Vom face acest lucru în strânsa cooperare cu UE, institutiile financiare internationale si comunitatea diplomatica.
În linii mari, în sectorul bancar exista loc pentru dezvoltare. De asemenea, se cere lansarea pe piata a unui sir întreg de produse noi. În acelasi timp, sectorul nebancar, care dispune de potential pentru a deveni o sursa alternativa de finantare a economiei, se afla abia în faza incipienta si are nevoie de sprijin.
– Anul trecut, BERD a redus finantarea pentru sectorul privat din RM anume din cauza netransparentei în sectorul bancar. În prezent, cea mai mare parte a mijloacelor financiare acordate de BERD pentru întreprinderile mici si mijlocii (ÎMM) din Moldova sunt disponibile prin intermediul Mobiasbanca, o subsidiara a unui investitor francez. Prevede noua strategie a BERD extinderea finantarii pentru sectorul bancar prin intermediul altor banci? Daca da, care va fi volumul acestor credite? Daca nu, ce poate determina BERD-ul sa-si schimbe pozitia?
– Dat fiind faptul ca problema transparentei în bancile cu capital local persista, BERD la moment coopereaza doar cu bancile cu capital strain. Mobiasbanca – Groupe Société Générale este unul din principalii nostri parteneri. Recent, am semnat cu ei un acord inovativ în valoare de 10 mil. de euro, care presupune împartirea riscurilor. Acest mecanism este similar unei garantii potrivit careia BERD îsi va asuma pâna la 50% din riscurile legate de implementarea proiectelor finantate de aceasta banca. Aceasta va permite Mobiasbanca sa-si reduca riscurile si sa majoreze capacitatea de acordare a creditelor mari si pentru o perioada îndelungata clientilor corporativi.
Vom continua sa punem la dispozitia bancilor partenere cu capital strain asemenea produse inovative si vom lucra cu sectorul financiar nebancar, aflat înca în proces de formare, pentru a-l transforma într-o sursa alternativa de finantare a economiei RM.
Cititi interviul integral pe infotag.md