Banca Națională a Moldovei a elaborat Ghidul metodologic de implementare a politicii și programelor antifraudă în băncile din Republica Moldova. Documentul în cauza a fost conceput în conformitate cu cele mai bune practici internaționale și cuprinde un set de recomandări pentru bănci referitoare la principiile și procedurile de organizare optimă a activităților ce urmează să fie aplicate în sensul dat pentru o administrare eficientă a riscurilor.
Toleranță zero pentru fraudă reprezintă o responsabilitate de primă importanță a băncilor, deoarece acest flagel social-economic vizează nu numai buna lor funcționare, ci implicit și interesele deponenților, care le-au încredințat spre fructificare economiile.
În aceasta ordine de idei, ghidul metodologic propune o analiză a fenomenului de fraudă la nivel bancar, cu prezentarea și examinarea celor mai frecvente forme întâlnite ale acestuia. Recomandările evidențiază elementele definitorii în comiterea fraudei, căile de protecție și prevăd politici antifraudă bazate pe metodologii progresiste. În special, este abordat cadrul de control intern și aspectele principale aferente, cum ar fi: obiectivele, participanții și responsabilitățile, planificarea și derularea, documentația respectivă ș.a.
Studiile de caz expuse reliefează factorii, indicatorii, riscurile de fraudă și domeniile preponderent afectate. Soluțiile atașate constituie pentru bănci un suport informativ concret, dar și generalizator în prevenirea și detectarea fraudei.
Implementarea recomandărilor menționate va permite băncilor să efectueze o evaluare adecvată a riscurilor la acest capitol, să implementeze politici și programe eficiente, care să inducă descurajarea personalului și terților de a se implica în extinderea fraudei, se menționează în comunicatul BNM.
