Banca Nationala a Moldovei a primit cea de-a patra nota informativa despre progresul înregistrat de compania Kroll în investigarea fraudei de proportii din sectorul bancar al Republicii Moldova. Ca urmare a fraudei, 3 banci din Republica Moldova: Banca de Economii, Banca Sociala si Unibank, au ajuns în stare de insolvabilitate la sfârsitul anului 2014.
Etapele initiale ale anchetei au fost axate pe identificarea mecanismelor care au generat frauda si dezvoltarea parteneriatelor de lucru cu autoritatile internationale de reglementare. La aceasta etapa, echipa de investigatie a avut acces la un volum considerabil de documente, consemnând un progres în stabilirea acestor mecanisme. Ulterior, investigatia s-a axat pe urmarirea creditelor frauduloase acordate prin mecanisme complexe de spalare a banilor, pentru a stabili destinatia finala a acestora si a beneficiarilor fraudei. Obiectivul final al investigatiei este de a identifica activele cumparate cu mijloace frauduloase si de a le recupera prin procese legale.
Investigatia a înregistrat progrese si detine informatii suficiente pentru a putea începe etapa de recuperare a fondurilor.
Documentele obtinute demonstreaza implicarea în frauda bancara a unui grup mare de companii din Republica Moldova care au actionat concertat si care aveau legatura cu Ilan Shor („Grupul Shor”). Cel putin 75 de companii au format acest grup coordonat. În perioada 2012-2014, volume semnificative de credite au fost acordate acestui grup de companii de catre cele 3 banci. Aceste fonduri au fost transferate în mod predominant pe conturile bancare deschise în 2 banci din Letonia, înainte de a fi spalate printr-o retea de aproximativ 100 de conturi bancare corporative din Letonia. Marea majoritate a acestor conturi au fost deschise pe numele unor companii înregistrate în Marea Britanie sau în locatii off-shore precum Belize, BVI si Panama. În urma acestui proces complex de spalare a banilor, majoritatea fondurilor au fost redirectionate în Republica Moldova pentru a plati expunerile de credit existente, a crea impresia ca acestea au constituit împrumuturi corporative veritabile si pentru a permite cresterea portofoliului de credit, în timp ce suma de aproximativ 600 milioane de dolari SUA a fost disipata în conturi bancare din numeroase jurisdictii.
Frauda respectiva a avut la baza un mecanism complex de spalare a banilor pentru a asigura continuitatea procesului de creditare. Lichiditatea a fost gestionata si coordonata între cele 3 banci din Republica Moldova prin multiple depozite interbancare, fiind înregistrate garantii false în bilanturile zilnice prezentate Bancii Nationale ale Moldovei si stabilit un descoperit de cont (overdraft) fals în registrele contabile pentru a permite continuarea procesului de creditare. Comitetele de creditare din cadrul bancilor au fost conturnate, iar creditele au fost aprobate de catre Consiliile de administratie ale bancilor care erau controlate de catre „Grupul Shor”.
Urmarirea fondurilor este în curs de desfasurare si sporeste în complexitate datorita diverselor niveluri si ramificatii ale mecanismului de spalare a banilor la care au fost supuse fondurile de împrumuturi frauduloase în cadrul mecanismului de baza de spalare a banilor. Sumele depistate pâna în prezent au fost urmarite pe conturi din multiple jurisdictii, în mare parte la alte banci din Republica Moldova, în afara celor 3 banci implicate (185 milioane dolari SUA) , Cipru (63 milioane dolari SUA), China si Hong Kong (61 milioane dolari SUA) si Elvetia (23 milioane dolari SUA). Aproximativ 200 de milioane de dolari SUA au fost transferati pe conturile mai multor banci din Letonia, care au fost supuse în continuare unui mecanism complex de spalare a fondurilor.
O parte din fondurile transferate în Moldova a servit pentru achizitionarea unor active. Valoarea totala a acestor active nu este înca stabilita, dar ulterior se vor întreprinde actiuni în acest sens, prin cooperare cu Procuratura Generala. Aditional, investigatia a scos la iveala legaturile între beneficiari individuali ai fraudei si companii care au beneficiat sau au facilitat savârsirea acesteia. Aproximativ 40 de persoane fizice au fost identificate, care fie au beneficiat ca urmare a fraudei, fie au facilitat frauda. Încasarile pe conturile personale sau ale companiilor cunoscute ca fiind în legatura cu aceste persoane fizice constituie aproximativ 50 milioane de dolari SUA. Majoritatea beneficiarilor individuali au primit sume de sute de mii de dolari SUA, dar investigatiile la zi au dezvaluit de asemenea companii, care ar putea fi în legatura cu persoane fizice, pe conturile carora au fost transferate zeci de milioane de dolari. Scopul transferului acestor fonduri nu a fost înca stabilit. Nu este clar daca persoanele care au primit fonduri au fost direct implicate în frauda sau daca platile au fost efectuate sub forma de cadouri sau de remunerari pentru servicii sau bunuri. Lista potentialilor beneficiari trebuie sa ramâna confidentiala pentru a evita un impact negativ asupra posibilitatii de recuperare ulterioara a fondurilor delapidate.
Din 25 noiembrie 2016, când a fost publicata nota informativa precedenta, BNM a semnat un acord de dezvaluire cu Banca Centrala a Ciprului si a continuat cooperarea cu alte autoritati internationale de reglementare financiara pentru a sprijini urmarirea fondurilor de împrumut frauduloase si pentru a corobora în continuare mecanismele de frauda. Echipa Kroll informeaza regulat Banca Nationala a Moldovei asupra desfasurarii investigatiei si a avut, de asemenea, întrevederi la nivel înalt cu procurorul anticoruptie din Republica Moldova si cu agentii internationale de reglementare si finantare. De asemenea, compania Kroll a furnizat FMI o actualizare cu privire la progresul si statutul investigatiei în curs de desfasurare, inclusiv intentiile de continuare a investigatiei si a etapei de recuperare.
Companiile Kroll si Steptoe si Johnson au prezentat BNM o strategie pentru a initia actiuni în justitie în multiple jurisdictii, în vederea obtinerii în continuare a informatiilor si recuperarii activelor care au fost delapidate. În prezent, strategia este în curs de revizuire si se preconizeaza implementarea acesteia în scurt timp. Este foarte important sa fie pastrata confidentialitatea rezultatelor investigatiei si a actiunilor în justitie propuse, în vederea maximizarii oportunitatilor de recuperare a fondurilor delapidate. Datorita naturii multi-jurisdictionale a actiunilor judiciare propuse si complexitatea proceselor implicate, se preconizeaza ca etapa de recuperare va dura minimum de la 18 luni pâna la doi ani. Pe lânga initierea etapei de recuperare a activelor, investigatia si analiza suplementara a fraudei va continua pentru a sprijini procedurile juridice în curs de desfasurare si pentru a obtine mai multa claritate despre beneficiarii fraudei. Compania Kroll va continua sa prezinte, în mod regulat, rapoarte Bancii Nationale a Moldovei.
