Regulamentul privind activitatea unitatilor de schimb valutar, aprobat prin Hotarîrea Comitetului executiv al BNM, prevede urmatoarele puncte în ceea ce tine de identificarea persoanei ce efectueaza operatiunea de schimb valutar:
(45)
În scopul asigurarii respectarii legislatiei în domeniul prevenirii si combaterii spalarii banilor si finantarii terorismului, la efectuarea operatiunii de schimb valutar în numerar, unitatea de schimb valutar identifica si verifica identitatea persoanei fizice în cazurile prevazute la punctul 47.
(46)
Unitatea de schimb valutar este obligata sa nu efectueze operatiunea de schimb valutar, în cazul în care persoana fizica urmeaza a fi identificata, dar nu este posibila conformarea cu cerintele de identificare si verificare a identitatii persoanei fizice (inclusiv a beneficiarului efectiv).
(47)
Identificarea si verificarea identitatii persoanei fizice se efectueaza în urmatoarele cazuri:
a) în cazul în care suma tranzactiei este de cel putin 50.000 lei moldovenesti, la efectuarea acesteia la ghiseu – indiferent de faptul ca tranzactia se efectueaza printr-o singura operatiune sau prin mai multe operatiuni;
b) în cazul în care suma tranzactiei este de cel putin 15.000 lei moldovenesti, la efectuarea acesteia prin aparatul de schimb valutar prin mai multe operatiuni;
c) indiferent de suma tranzactiei, daca unitatea de schimb valutar are suspiciuni de spalare a banilor sau de finantare a terorismului.
(48)
Unitatea de schimb valutar aplica si alte masuri de identificare decît cele prevazute în prezenta sectiune stabilind amploarea lor în functie de riscul asociat tipului de client si/sau tranzactiei, în conformitate cu prevederile Legii nr.190-XVI din 26 iulie 2007 cu privire la prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului, actelor normative elaborate în baza acesteia si propriului program.
(49)
Prevederile punctelor 50-53 se aplica în cazul în care operatiunile de schimb valutar se efectueaza prin ghiseele unitatii de schimb valutar.
(50)
Pentru identificarea si verificarea identitatii persoanei fizice care efectueaza nemijlocit operatiunea de schimb valutar la ghiseu, unitatea de schimb valutar solicita de la persoana în cauza prezentarea actului de identitate (dupa caz, a buletinului de identitate, permisului de sedere, pasaportului, altor acte de identitate).
(51)
În cazul în care operatiunea se efectueaza în numele altei persoane fizice (în continuare – beneficiarul efectiv), unitatea de schimb valutar solicita de la persoana fizica care efectueaza nemijlocit operatiunea prezentarea, pe lînga actul de identitate al acesteia, si procura legalizata în modul stabilit. Identificarea si verificarea identitatii beneficiarului efectiv se efectueaza în cazurile prevazute la punctul 47 lit.a) si c), în baza datelor din procura.
(52)
Actul de identitate si procura se prezinta în original si urmeaza a fi valabile la data prezentarii.
(53)
În functie de suma operatiunii si/sau de riscul asociat, unitatea de schimb valutar poate solicita de la client si alte documente si/sau utiliza alte surse reale si independente pentru verificarea informatiei prezentate de catre acesta, în cazul în care actul de identitate /procura nu contine informatia respectiva.
(54)
Pentru identificarea persoanei fizice care efectueaza operatiunea de schimb valutar la aparatul de schimb valutar, acesta trebuie sa fie dotat astfel încît caracteristicile tehnice ale aparatului în cauza sa asigure identificarea persoanei fizice în cauza. Identificarea persoanei fizice respective se efectueaza conform modului si procedurilor stabilite de unitatea de schimb valutar în functie de caracteristicile tehnice ale aparatul de schimb valutar.
Sursa: bnm.md
