Banca Nationala a Moldovei (BNM) recomanda cetatenilor sa se informeze înainte de a face investitii, astfel încât sa evite schemele de frauda care iau amploare în era tehnologiilor informationale, la nivel mondial, tara noastra nefiind o exceptie.
Banca centrala precizeaza ca raufacatorii utilizeaza cu precadere retele sociale pentru diseminarea anunturilor false si, profitând de lipsa de prudenta a oamenilor, îi ademenesc în scheme de pretinse investitii, cu promisiunea ca în scurt timp vor obtine câstiguri fabuloase.
În mod special, infractorii folosesc denumirile unor companii cu renume sau ale unor institutii nationale si internationale, prin utilizarea brandurilor si logo-urilor unor banci centrale si comerciale sau imaginilor unor demnitari de stat, a unor pagini web fictive, apelând si la falsificarea stampilelor sau a actelor acestora. Odata ce reusesc sa obtina mijloacele financiare de la persoanele atrase în schema, raufacatorii dispar fara urma. În acelasi timp, schemele sunt modificate de la caz la caz, ceea ce face dificila detectarea lor si sporeste numarul de victime.
În acest context, Banca Nationala îndeamna cetatenii sa se informeze de pe site-uri oficiale si sa fie precauti atunci când li se fac promisiuni de profituri mari si rapide. De asemenea, se recomanda prudenta maxima fata de persoanele care pretind ca au cunostinte si ofera oportunitati exclusive de investitii sau fata de cei care solicita plati cu scopul investitiilor, în special daca cealalta parte vine cu initiativa efectuarii de investitii.
Banca centrala mai recomanda cetatenilor sa nu discute aspecte legate de investitii cu persoane suspecte care utilizeaza tehnici de vânzari agresive, sa nu transmita bani persoanelor cu care au interactionat doar în mediul online. În mod special, BNM mentioneaza ca nu trebuie furnizate date bancare, copii ale actelor de identitate sau orice alte informatii sensibile pe pagini web care promoveaza obtinerea profiturilor mari sau rapide si a caror autenticitate nu poate fi verificata.
Totodata, BNM atentioneaza, în mod repetat, asupra riscurilor de a investi în criptovalute, care nu sunt reglementate în Republica Moldova. Prin urmare, fondurile utilizatorilor nu sunt protejate.
