Bancamea

Blog

  • A treia mare banca din Italia ar putea fi prima la care statul va deveni actionar

    A treia mare banca din Italia ar putea fi prima la care statul va deveni actionar

    Banca Monte dei Paschi di Siena ar putea deveni prima banca din Italia, dupa anii ’90, la care statul va deveni actionar, în conditiile în care conducerea celei mai vechi institutii de credit din lume analizeaza revizuirea în scadere a valorii activelor, scrie Mediafax.

    Monte Paschi, a treia mare banca italiana, împrumuta 3,4 miliarde de euro prin vânzarea de obligatiuni catre stat si va fi obligata sa dea actiuni Trezoreriei Italiei în schimbul dobânzii datoriei, daca va raporta pierdere anuala, potrivit unei legi aprobate recent.

    Companii de brokeraj precum Kepler Capital Markets si Credit Agricole Cheuvreux estimeaza ca Monte Pachi va raporta o pierdere neta de peste 1 miliard de euro în trimestrul al doilea, în urma revizuirii în scadere a valorii activelor, ceea ce va conduce la înregistrarea unei pierderi anuale.

    „În acest moment este foarte probabil ca banca va ceda o participatie Trezoreriei„, a declarat Fabrizio Spagna, director general la Axia Financial Research.

    Directorul general al Monte Paschi, Fabrizio Viola, a recurs la fondurile de stat dupa ce nu a reusit sa gaseasca investitori privati pentru acoperirea unui deficit de capital de 3,3 miliarde de euro, identificat de Autoritatea Bancara Europeana.

    Italia a vândut în anii ‘90 participatii detinute la banci, încercând sa îmbunatateasca profitabilitatea acestora si sa încurajeze consolidarea sectorului bancar.

    Este pentru a doua oara în trei ani când Monte Paschi a cerut guvernului ajutor, dupa ce a obtinut 1,9 miliarde de euro în 2009, prin emisiunea asa-numitelor obligatiuni Tremonti. Acea datorie va fi convertita în noile obligatiuni si vor face parte din suma totala solicitata statului.

    În cazul în care banca va avea pierderi, Trezoreria va obtine actiuni al caror pret va fi calculat la valoarea contabila a Monte Paschi. Actiunile bancii sunt tranzactionate la circa 20% din acest nivel.

    „Anticipam ca vor fi emise actiuni de 640 milioane de euro, în urma pierderilor care vor fi înregistrate de banca în 2012 si 2013”, a declarat Aldo Comi, analist la Cheuvreux. El considera ca Trezoreria italiana va ajunge în 2014 la o detinere de 7% la Monte Paschi.

  • TOP 10 cele mai sigure banci din Europa Centrala si de Est (2012)

    TOP 10 cele mai sigure banci din Europa Centrala si de Est (2012)

    Revista financiara Global Finance a realizat un top al celor mai sigure banci din Europa Centrala si de Est.

    Criteriile principale de evaluare au fost ratingurile acordate de catre Moody’s, Standaard & Poor’s, Fitch si activele totale ale celor mai mari 500 de banci din lume.

    Primele doua pozitii sunt ocupate de banci din Cehia, dar topul este dominat de banci din Polonia, care are în top 5 banci din 10.

    De notat faptul ca pozitia a 10-a este ocupata de o banca din România – BRD, detinuta de Groupe Societe Generale.

    Grupul francez este prezent si în Republica Moldova, unde în 2007 a achizitionat banca locala Mobiasbanca.

    TOP 10 cele mai sigure banci din Europa Centrala si de Est (2012) conform Global Finance:

    1. Ceska sporitelna (Cehia)

    2. Komercni banka (Cehia)

    3. PKO Bank Polski (Polonia)

    4. Bank Pekao (Polonia) 

    5. ING Bank Slaski (Polonia)

    6. Vseobecna uverova banka, VUB (Slovacia)

    7. BRE Bank (Polonia)

    8. Vnescheconombank (Rusia)

    9. Bank Handlowy w Warszawie (Polonia)

    10. BRD Bank (România)

  • 4,48% – rata medie a dobânzii la depozitele atrase în valuta straina (iulie 2012)

    4,48% – rata medie a dobânzii la depozitele atrase în valuta straina (iulie 2012)

    Banca Nationala a Moldovei a publicat datele privind situatia depozitelor atrase în valuta straina de catre bancile comerciale în luna iulie 2012.

    Astfel, volumul total al depozitelor (la termen) atrase în valuta straina (recalculate în lei moldovenesti) în luna iulie a totalizat 1,27 mlrd lei.

    65% (echivalentul a 832 mln lei) din acestea au fost atrase de la persoane fizice.

    Cele mai populare termene de plasare a valutei straine este „de la 6 la 12 luni” (42% din volumul total al depozitelor atrase în valuta) si „de la 3 la 6 luni” – 32,8%. 

    Rata medie a dobânzii la depozitele la termen atrase în valuta pentru persoane fizice a constituit 4,48%. În luna iunie 2012 rata medie a fost 4,18%.

    Cele mai mari randamente au avut depozitele plasate la un termen „mai mare de 5 ani” (6,24%), „de la 2 la 5 ani” (5,57%) si „de la 1 la 2 ani” (5,56%). În pofida dobânzii mai mari, majoritatea populatiei a preferat plasarea economiilor la un termen de la 6 la 12 luni, unde rata medie a dobânzii a fost 4,66%, si la termene ce variaza de la 3 la 6 luni (4,58%).

    Ofertele tuturor bancilor privind plasarea economiilor le puteti vizualiza în pagina Depozite efectuînd cautarea dupa valuta si termenul plasarii, sau în pagina fiecarei banci – selectând fila depozite.

  • 9,62% – rata medie la depozitele atrase în lei de la persoane fizice (iulie 2012)

    9,62% – rata medie la depozitele atrase în lei de la persoane fizice (iulie 2012)

    Banca Nationala a Moldovei a publicat datele privind situatia depozitelor atrase de catre bancile comerciale în luna iulie 2012.

    Astfel, volumul total al depozitelor (în lei) la termen atrase în luna iulie a constituit 1,54 mlrd lei, distribuite în masura egala între persoanele fizice (770,3 mln lei) si persoanele juridice (769,9 mln lei).

    Cele mai populare termene de plasare a banilor ramân „de la 6 la 12 luni” (42,7% din volumul total al depozitelor la termen) si  „de la 3 la 6 luni” – 28,5% din totalul depozitelor la termen. Acesta fiind un semn ca populatia nu are dorinta sa încredinteze bancilor economiile pe perioade foarte lungi de timp. Dovada fiind faptul ca doar 7,5% din totalul depozitelor plasate sunt la un termen de la 2 la 5 ani.

    Rata medie a dobânzii la depozitele (în lei) la termen pentru persoane fizice a constituit 9,62%. În luna iunie 2012 rata medie a fost de 9,16%

    Cele mai mari randamente au avut depozitele plasate la un termen mai mare de 5 ani (13,19%), de la 2 la 5 ani (10,91%) si de la 1 la 2 ani (10,96%). În pofida dobânzii mai mari, majoritatea populatiei a preferat plasarea economiilor la un termen de la 6 la 12 luni, unde rata medie a dobânzii a constituit 9,75%.

    Ofertele tuturor bancilor privind plasarea economiilor le puteti vizualiza în pagina Depozite efectuînd cautarea dupa valuta si termenul plasarii, sau în pagina fiecarei banci – selectând fila depozite.

  • Studiu: 54% din populatia Moldovei utilizeaza produse bancare

    Studiu: 54% din populatia Moldovei utilizeaza produse bancare

    GfK si Civis au anuntat rezultatele primei cercetari de marketing care ofera date oficiale despre piata bancara pentru persoane fizice din Moldova.

    Concluziile studiului GfK FMDS (Financial Markets Data System) arata ca incidenta populatiei bancarizate în Moldova este de 54% din totalul locuitorilor între 18 si 70 de ani.

    Fata de alte tari din Europa Centrala si de Est acest nivel de bancarizare este scazut. De exemplu, în rândul populatiei cu vârsta peste 15 ani gradul de bancarizare din Slovenia este 100%, cel din Croatia este 90%, iar cel din Polonia 71%.

    În Rusia, 85% din populatia cu vârsta de peste 16 ani are o relatie cu cel putin o banca. În ceea ce priveste România, luând în considerare acelasi segment de vârsta ca si pentru studiul din Moldova (18-70 de ani), 60% utilizeaza produse bancare.

    Bancarizarea pe regiuni

    Gradul de utilizare a produselor bancare difera de la o regiune a Moldovei la alta. În timp ce în Chisinau este mult peste medie (74%), în Nordul tarii nivelul este mai scazut, respectiv 39%. 

    De asemenea studiul arata ca o treime dintre moldoveni au economii. Din cei care au economii, doar 15% aleg produsele bancare de economisire, în vreme ce o parte semnificativa din populatie pune bani deoparte în numerar (25%).

    Grafic: Gradul de bancarizare în tarile din Europa Centrala si de Est

  • SUA suspecteaza Deutsche Bank de „afaceri” cu tarile sanctionate international

    SUA suspecteaza Deutsche Bank de „afaceri” cu tarile sanctionate international

    Procurorii federali investigheaza Deutsche Bank si alte banci cu influenta globala, sub aspectul unor acuzatii grave, potrivit carora acestea ar fi canalizat miliarde de dolari prin subsidiarele lor americane catre Iran, Sudan si alte tari sanctionate în plan international, scrie manager.ro.      

    Investigatia asupra Deutsche Bank este ultima dintr-o serie de asemenea cazuri, demarate împotriva companiilor financiare globale din 2009 pâna în prezent si condamna posibila practica de transfer a banilor în numele bancilor iraniene si a altor corporatii.

    Un purtator de cuvânt al Deutsche Bank a refuzat sa comenteze informatiile aparute în presa, spunând însa ca banca germana a decis înca din 2007 sa nu faca afaceri cu tarile sanctionate pentru regimurile lor represive, precum Iran, Siria, Sudan si Coreea de Nord.

    Începând cu 2009, Departamentul american de Justitie, Departamentul Trezoreriei si procurorul din Manhattan au colaborat pentru a chema în tribunal 5 banci internationale, acuzate ca ar fi mutat miliarde de dolari prin subsidiarele americane pentru Iran, Cuba si Coreea de Nord, state care „sponsorizeaza terorismul si cartelurile de droguri”.

    Bancile acuzate au fost ABN Amro, Barclays, Credit Suisse, Lloyds si cel mai recent, ING – care ar fi orchestrat migrarea unor mari volume de active.

    Cazurile nu implica si prezenta bancilor americane. Spre deosebire de institutiile financiare straine, bancile din SUA au avut interdictia de a realiza asemenea tranzactii cu Iran.

    Investigatia în cazul Deutsche Bank se afla într-o faza initiala, potrivit procurorilor. Pâna acum, nu exista nici o dovada potrivit careia DB ar fi ajutat la mutarea unor sume de bani în favoarea clientilor iranieni, prin operatiunile din SUA, de dupa 2008.

  • 100% din actiunile Unibank au fost vândute

    100% din actiunile Unibank au fost vândute

    Unibank are, de astazi, actionari noi. Toate actiunile au fost tranzactionate la Bursa de Valori a Moldovei, în 22 de pachete mai mici de 5%, anunta Publika.

    Pretul de vânzare al unei actiuni a fost de 387 de lei, fata de cel nominal de 200 de lei.

    Suma platita pentru toate actiunile depaseste 230 de milioane de lei. Cel mai mic pachet de actiuni are 0,1 la suta, iar cel mai mare – 4,99 la suta. Legislatia în vigoare permite cumpararea pachetelor mai mici de cinci la suta de actiuni, fara acordul Bancii Nationale.

    Unibank se situeaza la mijlocul clasamentelor eficientei bancare, cu un volum al depozitelor de 879 de milioane de lei si cu un portofoliu al creditelor de 508,4 milioane de lei, potrivit Infotag.

    Pâna la aceasta tranzactie, Unibank era detinuta grupul investitional austriac Vienna Capital Partners, care a cumparat-o, în anul 2007, de la banca ruseasca Petrocommert.

    Deocamdata nu se stie cine sunt cumparatorii.

  • Spania: Creditele neperformante constituie 164,4 miliarde euro

    Spania: Creditele neperformante constituie 164,4 miliarde euro

    Procentul creditelor neperformante (NPL) aflate în portofoliul bancilor spaniole a crescut în luna iunie 2012 pâna la 9,42%, cel mai ridicat nivel înregistrat dupa 1994, arata datele comunicate vineri de Banca centrala a Spaniei, anunta Capital cu referire la Reuters.

    Datele comunicate de banca centrala spaniola arata ca creditele neperfomante (în principal credite imobiliare susceptibile de a nu putea fi rambursate) au crescut cu 8,4 miliarde de euro în luna iunie 2012 pâna la 164,4 miliarde de euro, astfel ca procentul NPL a crescut de la 8,95% în luna mai pâna la 9,42% în luna iunie. În aceste conditii procentul creditelor neperformante a trecut de maximul istoric de 9,15% înregistrat în luna februarie 1994.

    Bancile spaniole se confrunta cu un nou val de credite neperformante pe masura ce guvernul de la Madrid implementeaza o serie de masuri dure de austeritate care vor agrava problemele cu care se confrunta deja gospodariile cu rambursarea creditelor. În plus, rata somajului din Spania, deja cea mai mare din UE, ar urma sa continue sa creasca, ceea ce va pune si mai multa presiune pe consumatori si gospodarii.

    Spania (a patra economie din zona euro) continua sa sufere pe plan economic de pe urma consecintelor spargerii bulei speculative de pe piata imobiliara în 2008, care a provocat prabusire vânzarilor de locuinte cu 32,6% în 2008 si cu 17,8% în 2009.

    Se estimeaza ca în prezent exista în Spania aproximativ un milion si jumatate de locuinte nevândute (noi si vechi).

  • Rezervele valutare au atins un nou maxim istoric

    Rezervele valutare au atins un nou maxim istoric

    Rezervele valutare au atins un nou maxim istoric, 2,137 miliarde de dolari SUA, dupa o crestere cu peste 30 milioane de dolari în perioada 3-10 august, comunica Moldpres cu referire la datele Bancii Nationale a Moldovei.

    Precedentul maxim a fost atins la 27 aprilie, cînd activele oficiale de rezerva s-au ridicat la 2,114 miliarde de dolari SUA.

    De la începutul anului 2012 activele oficiale de rezerva au crescut cu peste 170 milioane de dolari. Fortificarea rezervelor valutare este importanta în eventualitatea unei crize economice în cazul agravarii crizei datoriilor suverane si recesiunii din Uniunea Europeana si pe plan mondial. Activele oficiale de rezerva au crescut în anul 2011 cu 248 milioane de dolari SUA, pîna la 1965,3 milioane de dolari, în comparatie cu sfîrsitul anului precedent cînd acestea au fost de 1717.69 mil dolari SUA.

    Potrivit datelor BNM, cea mai mare parte din activele oficiale de rezerva, respectiv 1,273 miliarde de dolari SUA, sînt pastrate în valori mobiliare, iar alte 858,4 milioane reprezinta disponibilitati si plasari la termen, în mare parte în banci cu oficii în strainatate, noteaza Moldpres.

  • Bancherii greci bat alarma: Volumul creditelor neperformante a atins 48 mlrd de euro

    Bancherii greci bat alarma: Volumul creditelor neperformante a atins 48 mlrd de euro

    Cresterea creditelor neperformante din Grecia, din cauza recesiunii, ameninta viabilitatea sistemului financiar al tarii si sansele deja mici de succes ale celui de-al doilea program de salvare, au avertizat bancheri eleni, scrie wall-street.ro.

    Bancherii de rang înalt din Grecia au aratat ca 20% din împrumuturile acordate pe piata elena sunt neperformante, în conditiile în care recesiunea si valurile de reduceri bugetare au privat companiile si populatia de mijloacele de a rambursa împrumuturile.

    „Ritmul de crestere a creditelor neperformante este îngrozitor. Am fost totodata nevoiti sa extindem perioada de rambursare pentru peste jumatate de milion de împrumuturi. Oamenii pur si simplu nu mai au bani sa plateasca„, a spus un bancher.

    Potrivit bancherilor, cresterea creditelor neperformante pune sub semnul întrebarii nivelul celui de-al doilea program de salvare, care prevede 50 de miliarde de euro pentru recapitalizarea bancilor elene.

    Planul de recapitalizare a bancilor, care urmeaza sa fie finalizat în acest an, este probabil sa duca la nationalizarea de facto a sistemului bancar, considera bancherii.

    „Ar putea fi insuficient daca spirala recesionista nu se va opri în curând. Suntem pe muchie de cutit, cu credite neperformante de circa 48 de miliarde de euro„, a spus un alt bancher.

    Potrivit datelor bancii centrale elene, împrumuturile catre populatie si companii se ridicau la sfârsitul lunii iunie la 240,2 miliarde de euro.