La data de 10 iunie 2016 în Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.157-162 a fost publicata Legea nr.94 din 13 mai 2016 pentru modificarea si completarea Legii nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutara. Scopul principal al amendamentelor la Legea privind reglementarea valutara consta în îmbunatatirea cadrului legal aferent domeniului valutar, tinînd cont de angajamentele Republicii Moldova asumate conform Acordului de Asociere cu Uniunea Europeana, evolutiile pe piata financiara, monetar-valutara, consecintele crizei financiare globale, modificarea cadrului legal în unele domenii conexe, scrie Wall-Street Moldova cu referire la BNM.
Amendamentele operate sunt îndreptate spre eliminarea treptata a masurilor administrative (autorizarea BNM) la efectuarea de catre rezidenti a operatiunilor valutare, dezvoltarea si eficientizarea functionarii pietei valutare interne, sporirea nivelului de concurenta pe piata valutara, fortificarea protectiei drepturilor consumatorilor-clienti ai unitatilor de schimb valutar, optimizarea statisticii aferente datoriei externe, îmbunatatirea cadrului legal aferent licentierii, functionarii si controlului asupra activitatii unitatilor de schimb valutar, dezvoltarea cadrului legal aferent activitatii de prestare a serviciilor în cadrul operatiunilor valutare de catre prestatorii de servicii de plata nebancari.
Amendamente care vizeaza domeniul valutar în general
Cele mai importante modificari la Legea privind reglementarea valutara se refera la:
- liberalizarea treptata a unor operatiuni valutare de capital care au fost supuse autorizarii din partea BNM (operatiunile cu instrumente financiare straine care se efectueaza de catre bancile licentiate si entitatile a caror activitate este reglementata si supravegheata de Comisia Nationala a Pietei Financiare; acordarea de catre bancile licentiate a creditelor financiare în favoarea nerezidentilor; importul în/exportul din Republica Moldova de catre bancile nerezidente a numerarului în valuta straina; importul în/ exportul din Republica Moldova de catre bancile rezidente si nerezidente a numerarului în moneda nationala în suma ce nu depaseste 100.000 lei moldovenesti; o serie de operatiuni valutare de capital ale rezidentilor în suma de pîna la 10.000 euro);
- aplicarea regimului de notificare la BNM asupra împrumuturilor/creditelor externe primite de catre rezidenti în cadrul operatiunilor aferente investitiilor directe, precum si exceptarea de la aplicarea regimului de notificare asupra împrumuturilor/creditelor si garantiilor primite de catre rezidenti de la nerezidenti a caror suma nu depaseste 50.000 de euro;
- rasfrîngerea asupra prestatorilor de servicii de plata nebancari a prevederilor referitoare la drepturile si obligatiile bancilor licentiate aferente efectuarii operatiunilor valutare;
- reducerea utilizarii numerarului la efectuarea operatiunilor valutare (de ex., a fost exclusa prevederea privind dreptul persoanelor juridice rezidente de a primi de la persoane fizice nerezidente numerar în valuta straina sub forma de împrumuturi /credite, iar pentru anumite cazuri suma unei operatiuni de primire de catre persoanele juridice rezidente de la nerezidenti a numerarului în valuta straina a fost limitata la 5.000 de euro);
- stipularea dreptului (nu a obligatiei) BNM de a aplica o masura noua de salvgardare în situatia unei crize financiare sistemice, si anume posibilitatea interzicerii sau limitarii operatiunilor de retragere în numerar si fara numerar a valutei straine din conturile în valuta straina deschise la prestatorii de servicii de plata rezidenti, cu permiterea efectuarii operatiunilor de retragere doar a monedei nationale. Astfel, daca în cazul unei crize financiare sistemice, în functie de situatia concreta, se va considera ca o astfel de masura de salvgardare este strict necesara, aceasta va fi aplicata de catre BNM în consultare cu Guvernul (cu informarea imediata a Parlamentului) si doar pe parcursul unei perioade limitate de timp (pîna la 6 luni). Acest mecanism ar permite autoritatilor statului sa actioneze în regim de urgenta pentru a nu admite agravarea situatiei de criza financiara sistemica.
Amendamente care vizeaza activitatea unitatilor de schimb valutar
O mare parte din amendamente vizeaza conditiile de licentiere si de activitate a unitatilor de schimb valutar. Cele mai importante se refera la:
- anularea obligativitatii bancilor licentiate de a asigura la începutul si în timpul programului de lucru suma de 100.000 de lei pentru fiecare punct de schimb valutar;
- anularea pentru casele de schimb valutar a cerintei de asigurare la începutul si în timpul programului de lucru a sumei minime echivalente de 400.000 lei pentru efectuarea operatiunilor cu persoane fizice. Totodata, a fost pastrata cerinta de detinere de catre casa de schimb valutar a mijloacelor banesti circulante (formate din aporturile banesti în capitalul social) în suma minima de 500.000 lei, inclusiv pentru fiecare filiala;
- stabilirea termenului de valabilitate nelimitat pentru licenta casei de schimb valutar si cea a hotelului care detine punctul de schimb valutar (hotelul), concomitent cu majorarea taxei pentru licenta pentru casele de schimb valutar pîna la 12.000 lei si pîna la 6.000 lei pentru hoteluri;
- operarea amendamentelor la lista documentelor care urmeaza a fi prezentate la BNM în vederea licentierii caselor de schimb valutar si a hotelurilor;
- permiterea efectuarii operatiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice prin intermediul aparatelor de schimb valutar;
- stabilirea dreptului unitatilor de schimb valutar de a modifica pe parcursul programului de lucru cursurile valutare (conform procedurilor interne elaborate), concomitent cu dreptul BNM de a stabili frecventa de modificare a cursurilor valutare în decursul programului de lucru, precum si specificarea obligatiei unitatilor de schimb valutar de a stabili cursurile de cumparare si vînzare ale dolarului SUA, euro, lirei sterline, leului românesc si hrivnei ucrainene cu doua zecimale, iar ale rublei rusesti – cu trei semne zecimale;
- stabilirea dreptului clientului unitatii de schimb valutar de a solicita revocarea operatiunii efectuate la ghiseu în decurs de 30 minute de la finalizarea acesteia.
De asemenea, legea a modificat anumite prevederi referitoare la controlul valutar asupra activitatii unitatilor de schimb valutar si aplicarea sanctiunilor fata de acestea. Amendamentele în cauza au menirea de a contribui la eficientizarea regimului de sanctionare asupra caselor de schimb valutar si hotelurilor, precum si la sporirea nivelului de responsabilitate a administratorilor si actionarilor/asociatilor caselor de schimb valutar pentru respectarea conditiilor de licentiere si de activitate.
Anumite prevederi ale Legii nr.94 din 13 mai 2016 au intrat în vigoare la data publicarii (de exemplu, liberalizari aferente operatiunilor de capital), iar altele vor intra în vigoare la expirarea a 6 luni de la data publicarii acesteia (de eemplu., dispozitiile referitoare la activitatea unitatilor de schimb valutar, notificarea împrumuturilor/creditelor externe în cadrul operatiunilor aferente investitiilor directe), noteaza Wall Street Moldova.