Sectorul IT, constructiile si agricultura se numara printre domeniile din Republica Moldova cele mai vulnerabile la riscul de spalare a banilor, potrivit unei analize citate de mold-street.md. Evaluarea apartine Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor si este bazata pe investigatiile financiare si cauzele penale analizate pentru perioada 2021–2024.
În cazul sectorului IT, autoritatile atrag atentia ca dezvoltarea rapida a industriei, în special prin rezidentii parcurilor IT, a venit la pachet si cu vulnerabilitati specifice. Tranzactiile transfrontaliere, trasabilitatea redusa a unor servicii, structurile complexe de proprietate si posibilitatea utilizarii unor companii paravan fac ca acest domeniu sa fie atractiv pentru stratificarea si integrarea fondurilor ilicite, potrivit analizei SPCSB prezentate de sursa citata.
Raportul arata ca, în agricultura, riscurile sunt alimentate în special de utilizarea intensa a numerarului, gradul redus de formalizare si dificultatea de a verifica originea reala a produselor si cantitatilor tranzactionate. În unele cazuri, au fost semnalate achizitii fictive, retrageri mari de numerar justificate prin documente incomplete sau neveridice, dar si suspiciuni legate de lanturile de export si solicitari nejustificate de restituire a TVA.
Si sectorul constructiilor este considerat unul cu risc ridicat, pe fondul valorii mari a tranzactiilor, platilor frecvente în numerar si transparentei reduse. Analiza mai arata ca achizitiile imobiliare, inclusiv apartamente, parcari sau spatii comerciale, pot fi folosite pentru integrarea fondurilor ilicite, mai ales atunci când sunt utilizate justificari financiare superficiale, persoane interpuse sau documente greu de verificat.
Per ansamblu, SPCSB concluzioneaza ca aceste sectoare necesita o monitorizare mai stricta si masuri de prevenire adaptate nivelului de risc identificat, pentru a limita folosirea economiei reale în scheme de spalare a banilor si finantare ilicita.