Tentativele de frauda sunt tot mai frecvente în Republica Moldova, iar escrocii folosesc scenarii tot mai convingatoare pentru a obtine date personale, date bancare sau acces la telefon. Comisia Nationala a Pietei Financiare atentioneaza ca aceste informatii pot fi folosite pentru sustragerea banilor din cont sau chiar pentru contractarea unor credite rapide în numele victimei.
Potrivit CNPF, infractorii încearca sa creeze panica sau urgenta. Pot suna în numele unei banci, al unei companii de telefonie, al unei institutii publice, al unui furnizor de servicii sau pot trimite mesaje false despre colete, premii, taxe ori credite.
Una dintre metodele frecvente este falsul colet. Primesti un SMS care spune ca un colet sau o scrisoare nu poate fi livrata din cauza unei adrese incomplete ori a unei taxe neachitate. Mesajul contine un link, iar dupa accesare ti se cer datele cardului.
O alta schema este apelul de la un pretins operator de telefonie. Sub pretextul optimizarii retelei, prelungirii contractului, punctelor de loialitate sau trecerii la 5G, ti se pot cere coduri primite prin SMS, accesarea unor linkuri sau instalarea unor aplicatii.
CNPF atrage atentia si asupra apelurilor privind credite aprobate fals. În acest caz, o persoana se prezinta drept reprezentant al unei banci sau companii de creditare si spune ca pe numele tau ar fi fost aprobat un împrumut. Pentru „anulare” sau „confirmare”, îti cere date personale ori date de card.
Escrocii mai folosesc si scenarii cu tombole, premii, donatii sau mosteniri fictive. Pentru a primi presupusul premiu, victima este pusa sa achite o taxa sau sa transmita date confidentiale.
Alte pretexte vin din zona institutiilor publice sau a furnizorilor de utilitati. Persoane necunoscute pot pretinde ca sunt de la primarie, Fisc, Apa-Canal sau alte institutii si pot cere informatii despre venituri, pensie, componenta familiei sau alte date personale.
Regula de baza este simpla: nu transmite nimanui datele cardului, codul CVV, codurile primite prin SMS, parolele, PIN-ul sau IDNP-ul. Nicio banca, companie de telefonie sau institutie serioasa nu îti va cere astfel de informatii prin telefon, SMS sau aplicatii de mesagerie.
De asemenea, nu accesa linkuri suspecte primite prin SMS, WhatsApp, Viber sau Telegram si nu instala aplicatii la cererea unor persoane necunoscute. Daca apelantul te grabeste, te sperie sau îti cere sa pastrezi conversatia secreta, este un semn clar de frauda.
Daca ai oferit date bancare sau ai introdus informatii într-un link suspect, contacteaza imediat banca si blocheaza cardul din aplicatia bancara. Dupa caz, sesizeaza si Politia.
CNPF recomanda verificarea oricarei informatii direct la sursa oficiala: suna tu la numarul afisat pe site-ul bancii, al companiei sau al institutiei, nu la numarul de pe care ai fost contactat. Informatiile despre aceste riscuri ar trebui discutate si cu familia, mai ales cu persoanele vulnerabile, care pot fi tinte usoare pentru escroci.