În Republica Moldova sunt semnalate tot mai multe fraude în care escrocii nu se limiteaza la furtul banilor din conturi, ci îsi conving victimele sa-si vânda apartamentele, sa retraga economiile sau chiar sa se împrumute, dupa care sa transmita banii unor curieri. Schema este construita în jurul unor pretinse probleme bancare sau anchete oficiale si poate continua saptamâni întregi, potrivit unei analize realizate de Victor Cernomorcenco, specialist în piata imobiliara si reprezentant Acces Imobil.
Într-unul dintre cazurile documentate de Politie, un barbat de 68 de ani din Chisinau a fost contactat de persoane care s-au prezentat drept angajati ai Bancii Nationale a Moldovei. Acesta a fost convins sa vânda doua apartamente, sa foloseasca economiile proprii si sa împrumute bani de la rude.
În final, victima le-a transmis escrocilor 2,1 milioane de lei, în trei transe, prin intermediul unui curier.
Într-un alt caz, o femeie de 73 de ani din Durlesti a fost tinuta în contact telefonic cu escrocii timp de aproximativ o luna. Persoanele s-au prezentat drept politisti si i-au spus ca pe numele ei ar fi fost contractat un credit. Sub pretextul ca trebuie sa-si protejeze bunurile, femeia a fost convinsa sa-si vânda apartamentul si sa transmita 61.000 de euro unui curier.
De regula, schema începe cu un apel prin care victima este anuntata despre o presupusa problema: o tentativa de furt din cont, un credit contractat pe numele sau, o procura suspecta sau implicarea într-o operatiune ilegala.
Ulterior, în discutie pot aparea mai multe persoane care pretind ca reprezinta banca, BNM, Politia, SIS sau alte institutii. Prin aceasta succesiune de apeluri, escrocii încearca sa creeze impresia unei proceduri oficiale si sa determine victima sa actioneze rapid.
Presiunea poate ajunge pâna la solicitarea de a retrage economiile, de a contracta credite sau de a vinde bunuri imobile. Banii sunt apoi preluati în numerar de persoane prezentate drept curieri.
Un alt element frecvent al schemei este solicitarea de a pastra conversatia secreta. Victimei i se spune sa nu discute cu rudele sau cu alte persoane despre presupusa „operatiune”, tocmai pentru a reduce sansele ca frauda sa fie descoperita înainte ca banii sa fie transmisi.
Specialistii recomanda ca orice apel în care o persoana pretinde ca reprezinta o institutie si solicita urgent bani, retrageri, credite sau vânzarea unei proprietati sa fie tratat drept un semnal major de alarma.
Într-o asemenea situatie, conversatia trebuie întrerupta, iar informatia verificata separat, folosind datele oficiale de contact ale institutiei invocate. Nu trebuie comunicate date bancare, coduri primite prin SMS, copii ale actelor de identitate sau documente de proprietate.
De asemenea, înainte de orice decizie financiara importanta este recomandata consultarea unei persoane apropiate. Daca banii sau datele au fost deja transmise, victima trebuie sa contacteze imediat banca si sa sesizeze Politia la 112, pastrând mesajele, numerele de telefon si orice alte dovezi ale comunicarii cu escrocii.
Analiza a fost realizata de Victor Cernomorcenco, specialist în domeniul imobiliar din Chisinau si reprezentant Acces Imobil.