Banca centrala a Italiei desfasoara verificari discrete la cele mai mari opt banci din tara, analizând portofoliile de credite ale acestora, procedura în urma careia institutiile financiare ar putea fi nevoite sa vânda active sau sa ia masuri de recapitalizare.
Verificarile vin pe fondul temerilor manifestate de autoritati, investitori si unii bancheri privind situatia unor institutii de credit din Italia si cresterea creditelor neperformante, anunta Mediafax cu referire la Wall Street Journal (WSJ).
La începutul acestui an, Banca Italiei a cerut bancilor comerciale sa-si majoreze rezervele de capital cu aproximativ 3,4 miliarde euro pentru a acoperi posibilele pierderi generate de creditele neperformante. Decizia a fost luata în urma unei runde de verificari în rândul bancilor care a avut loc în toamna anului trecut.
Potrivit unui document al bancii centrale italiene obtinut de WSJ, autoritatile „sapa” mai adânc de aceasta data în portofoliile celor mai mari opt banci comerciale si efectueaza inspectii la sediile altor 20 de institutii de credit.
„Pentru bancile care vor trebui sa efectueze ajustari mai ample, vânzarea activelor nestrategice ar putea aduce o contributie”, potrivit documentului consultat de WSJ.
Alte banci ar putea fi nevoite sa-si majoreze provizioanele constituite pentru acoperirea riscului. Unele banci italiene încearca sa creeze solutii proprii, negociind cu fonduri de hedging pentru vânzarea unor pachete de credite neperformante la un pret cu mult sub valoarea nominala a creantelor, potrivit unor surse.
Banca milaneza de investitii Mediobanca lucreaza la un proiect pilot care ar viza combinarea portofoliilor de credite neperformante de la mai multe institutii financiare si vânzarea pachetului catre investitorii aflati în cautare de active la pret redus, au declarat surse bancare pentru WSJ.
Economia italiana este în contractie de doi ani, astfel ca tot mai multe firme si persoane ramân în urma cu ratele la banca sau intra în incapacitate de plata. Creditele neperformante sunt în crestere în Italia de doi ani si trei luni, totalizând 249 miliarde euro la sfârsitul lunii martie, ceea ce reprezinta 14,2% din soldul total al creditelor din sistem, potrivit datelor Bancii Italiei. La sfârsitul anului 2010, creditele neperformante aveau o valoare de 157 miliarde euro, sau 8,9% din sold.
Oficialitatile si unii bancheri anticipeaza ca situatia sa continue sa se agraveze pâna anul viitor, chiar daca economia italiana se va stabiliza în a doua jumatate a acestui an.
Bancile italiene au trecut cu bine peste prima faza a crizei financiare globale deoarece economia locala nu a trecut prin prabusirea unui balon speculativ pe piata imobiliara, asa cum s-a întâmplat în tari precum SUA, Spania sau Irlanda. Totodata, bancile italiene au mers pe un model de business mai conservator, neavând în portofolii produse financiare „exotice” în perioada crizei mondiale.
Guvernul italian, cu un deficit bugetar ridicat si o datorie publica uriasa, nu a fost nevoit, astfel, sa intervina cu bani publici pentru salvarea bancilor.
Valul de credite neperformante aparut în ultimii doi ani în Italia provine în mare masura din zona întreprinderilor mici si mijlocii din constructii, imobiliare si alte sectoare care au ca arie de activitate economia interna.
Banca Italiei încearca sa dea asigurari investitorilor ca problema este sub control.
„Nu negam dificultatile generate de contextul macroeconomic. Suntem constienti de temerile investitorilor straini, însa luam masuri pentru a reduce gradul de îngrijorare”, a declarat pentru WSJ directorul general adjunct al Bancii Italiei, Fabio Panetta.
Banca centrala a cerut în mai multe rânduri, în mod public, ca bancile comerciale sa-si reduca cheltuielile, inclusiv în ceea ce priveste remuneratia directorilor executivi, si sa-si consolideze rezervele de capital.