Grupurile bancare italiene detin aproape o treime din creditele neperformante în valoare de 990 de miliarde de euro, fiind pe primul loc în zona euro, arata datele publicate recent de Banca Centrala Europeana.
Nivelul ridicat al creditelor neperformante, mostenire a crizei financiare, reduce acordarea de noi împrumuturi si afecteaza încrederea în sistemul bancar al unor state precum Italia, Cipru si Grecia, scrie publicatia bursa.ro cu referire la Reuters.
Potrivit raportului BCE, cea mai mare problema o are Italia, unde 14 banci mari au o expunere la creditele neperformante de 286 miliarde de euro.
Problema nu este noua. Bancile italiene au pus deja deoparte rezerve echivalente cu 44,6% din totalul creditelor lor neperformante, mai mult decât orice tara din zona euro, inclusiv Cipru si Portugalia, arata datele BCE, citate de Agerpres.
Institutia a stabilit deja tinte pentru reducerea nivelului creditelor neperformante pentru unele banci din Grecia si Italia, stabilind si instructiuni pentru celelalte grupuri bancare.
Guvernul de la Roma a adoptat recent o serie de masuri pentru a rezolva problema creditelor neperformante (NPL), dar aceste eforturi ar putea sa nu fie suficiente pentru a întari sistemul bancar italian, se arata într-un raport al FMI publicat luna trecuta.
Cei 3 ani de recesiune cu care s-a confruntat a treia economie a zonei euro au lasat în bilanturile bancilor italiene credite neperformante de peste 250 miliarde de euro, iar incertitudinile privind valoarea acestor împrumuturi au afectat încrederea investitorilor.
Recenta reforma privind insolventa în Italia, care introduce proceduri extrajudiciare pentru accelerarea recuperarii activelor în cazurile de faliment, ar trebui extinsa pentru a acoperi creditele neperformante existente si nu doar pe cele noi, se arata în raportul FMI. De asemenea, autoritatile italiene trebuie sa verifice calitatea activelor bancilor mai mici, care nu sunt analizate de BCE, si sa monitorizeze acei creditori care au îndeplinit tintele ambitioase stabilite pentru reducerea creditelor lor neperformante, apreciaza institutia internationala.
Italia trebuie sa gaseasca o solutie la problemele cu care se confrunta bancile mai slabe „pentru a reduce presiunile asupra sectorului bancar italian” si pentru a se asigura ca este stabil sistemul de creditare si poate sprijini economia, se arata în raportul FMI.
Guvernul de la Roma cauta modalitati pentru a sprijini bancile cu probleme fara a încalca însa prevederile Uniunii Europene referitoare la ajutoarele de stat care obliga investitorii sa suporte o parte din pierderi si îi protejeaza pe contribuabili. Potrivit unor noi reguli care au intrat în vigoare la 1 ianuarie, salvarea unei banci trebuie sa se realizeze mai întâi pe baza contributiei actionarilor, detinatorilor de obligatiuni si deponentilor, în conformitate cu o procedura cunoscuta sub numele de „bail-in”.
