Banca Nationala a Moldovei a aplicat avertismente scrise pentru BC „Moldindconbank” S.A. si mai multi membri ai organului de conducere al bancii, dupa ce, în cadrul unui control, au fost constatate deficiente în activitatea institutiei financiare, potrivit informatiilor publicate de BNM.
Sanctiunile au fost aplicate în baza Hotarârii Comitetului executiv al BNM nr. 94 din 23 aprilie 2026. Pe lânga banca, au fost vizati mai multi membri ai conducerii: Stepic Herbert, Nikolov Nikolay, Higgins Thomas Michael Patrick, Gaël Jean-Marie Ghislain Gérard du Breil de Pontbriand, Spânu Ana, Iuga Vasile, Borissov Nikolay si Iovu Mihail.
Potrivit BNM, încalcarile constatate tin de deficiente ale cadrului de administrare a activitatii bancii. Acestea se refera, printre altele, la guvernanta interna, inclusiv aspecte privind activitatea persoanelor cu functie-cheie, gestiunea insuficienta a riscului de credit, monitorizarea capacitatii debitorilor de a achita platile conform contractelor si clasificarea creditelor acordate consumatorilor.
Totodata, autoritatea de supraveghere indica deficiente legate de aplicarea si raportarea metodelor utilizate în gestionarea riscului de rata a dobânzii, sistemele de plati, respectarea legislatiei la efectuarea transferurilor valutare, precum si neîndeplinirea integrala a unor masuri de supraveghere dispuse în urma controalelor precedente.
BNM precizeaza ca banca activeaza în regim normal si presteaza toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operatiunile cu depozitele, creditare si decontare.
Hotarârea a fost contestata de o persoana din organul de conducere al bancii la Comitetul executiv al Bancii Nationale a Moldovei. A fost depusa o cerere prealabila pentru anularea partiala a hotarârii, în partea ce tine de aplicarea sanctiunii de avertisment acestei persoane.
